Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

ПРАЙМ, 31 мая 2016 г.

Дефицит капитала ряда страховщиков РФ на конец 2016 г. может превысить 18 млрд руб. – ЦБ

503 просмотра

Совокупный дефицит капитала ряда российских страховых компаний, при реализации рискового макросценария, на конец 2016 года может превысить 18 миллиардов рублей, следует из «Обзора финансовой стабильности» Банка России.

Для превентивной оценки финансовой устойчивости страховщиков Банк России продолжил практику «top-down» стресс-тестирования страховых организаций на предмет влияния макроэкономического и кредитного рисков, включив в его рамки все функционирующие компании, уточняется в обзоре.

«Согласно результатам тестирования, при реализации рискового макросценария дефицит капитала может возникнуть у 33 компаний, а его совокупный объем может достигнуть 18,3 миллиарда рублей на конец 2016 года. При условии сохранения организационных моделей у 13 организаций значение дефицита превысит 50% собственных средств», - сообщается в материалах Банка России.

В обзоре также говорится, что по отношению к предыдущему замеру, проведенному по данным на 30 июня 2015 года, уровень кредитного риска страховщиков незначительно сократился, что среди прочего было обусловлено уходом с рынка компаний с низким качеством активов, отмечается в обзоре. Там же отмечается, что Банк России продолжает работу по проверке качества активов страховых организаций, в том числе по выявлению «фиктивных» активов.

По информации ЦБ, по состоянию на 31 декабря 2015 года на долю активов высшего качества, имеющих кредитные рейтинги «Bаа3» и выше, приходилось 26,9% совокупных активов страховщиков, тогда как доля активов с рейтингами «B2» и ниже не превышала 9%. Суммарная доля активов без рейтинга составляла 26%, в том числе 18% приходилось на дебиторскую задолженность. Доля активов без рейтингов (свыше 50%) была характерна для 59 компаний, доля которых в суммарной страховой премии по итогам 2015 года не превышала 2,3%.

В материалах поясняется, что в целом по всем страховщикам совокупные потенциальные потери не должны превышать 2,1% от активов на временном горизонте 1 год и 13,1% активов – на горизонте 5 лет. В то же время величина кредитного риска отдельных компаний существенно различалась: значения объема прогнозных потерь на горизонте 5 лет варьировались от 2,6 до 49,3%. Для большей части страховщиков прогнозные потери на горизонте 5 лет находились в пределах 21% суммы их активов. У пяти компаний доля потенциальных потерь к капиталу на горизонте 1 год превышала 30%.

В материале упоминаются: Компании, организации: Центральный банк Российской Федерации (Центробанк, Банк России, ЦБ РФ) 36162

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »